Vermögensaufbau in München - Strategisch investieren mit AERA
Klarheit. Struktur. Vertrauen.
Sie verdienen gut – aber arbeitet Ihr Geld wirklich für Sie? Als freier Finanz- und Versicherungsmakler in München begleiten wir Führungskräfte, Selbstständige und Unternehmer beim systematischen Vermögensaufbau. Keine Standardprodukte. Kein Verkaufsdruck. Nur eine Strategie, die zu Ihrem Leben passt.
Warum Vermögensaufbau ohne Strategie oft scheitert
Viele gut verdienende Menschen investieren zwar – aber ohne roten Faden. Das Ergebnis: zu viele Einzelprodukte, ungenutzte Steuervorteile, Versicherungen die sich überschneiden und kein klares Bild davon, ob man auf Kurs ist.
Typische Probleme, die wir regelmäßig sehen:
- Kapital liegt auf dem Tagesgeldkonto und verliert real an Wert
- Bestehende Verträge passen nicht mehr zur aktuellen Lebenssituation
- Steuerliche Optimierungspotenziale (z. B. bAV, Rürup) bleiben ungenutzt
- Investitionen sind nicht aufeinander abgestimmt – kein Portfolio, sondern ein Flickenteppich
Unser Ansatz: Ganzheitlich. Unabhängig. Digital.
AERA ist nicht an Produktgeber gebunden. Das bedeutet: Wir empfehlen, was wirklich zu Ihnen passt – nicht was die höchste Provision einbringt. Unsere Beratung beginnt mit einer vollständigen Finanzinventur: Wir analysieren Ihre bestehenden Verträge, Ausgaben, Risikobereitschaft und Ziele – und entwickeln daraus ein stimmiges Gesamtkonzept.
Dabei nutzen wir moderne digitale Tools: Mit unserer Kunden-App haben Sie jederzeit Zugriff auf alle Verträge und Dokumente. Und beim jährlichen Finanz-TÜV prüfen wir gemeinsam, ob Ihr Konzept noch auf Kurs ist.
Unsere 3 Modellportfolios für Ihren Vermögensaufbau
Je nach Anlagehorizont und Risikobereitschaft empfehlen wir eines unserer drei bewährten Modellportfolios – klar strukturiert, transparent und jederzeit nachvollziehbar.
Modellportfolio Ausgewogen
Für Anleger, die Stabilität in den Vordergrund stellen. Ausgewogene Mischung aus renditeorientierten und sicherheitsorientierten Bausteinen. Geeignet für mittelfristige Anlageziele.
Modellportfolio Wachstum
Mehr Renditepotenzial bei bewusstem Umgang mit Marktschwankungen. Für Anleger mit einem Horizont von 7+ Jahren, die konsequent Vermögen aufbauen wollen.
Modellportfolio Chance
Maximales Wachstumspotenzial für langfristig orientierte Anleger mit entsprechender Risikobereitschaft. Ideal für jüngere Investoren oder als Teil einer größeren Gesamtstrategie.
So läuft Ihre Vermögensberatung bei AERA ab
- Kostenloses Erstgespräch (30 Min. online) – Wir lernen uns kennen, Sie stellen Fragen, wir erklären unsere Vorgehensweise.
- Finanzinventur – Gemeinsam erfassen wir Ihre Ist-Situation: Verträge, Ausgaben, Ziele, Risikobereitschaft.
- Ihr individuelles Finanzkonzept – Wir präsentieren einen konkreten Plan mit klaren Empfehlungen.
- Umsetzung & Dauerbetreuung – Jährlicher Finanz-TÜV, flexible Anpassungen, volle Transparenz via Kunden-App.
Das sagen unsere Kunden
Mit über 700 Bewertungen und einer Weiterempfehlungsquote von 99 % auf ProvenExpert gehören wir zu den am besten bewerteten Finanzberatern im Raum München. Was unsere Kunden besonders schätzen: klare Kommunikation, individuelle Lösungen und ein Berater, der auch nach dem Abschluss noch da ist.
Häufige Fragen zum Vermögensaufbau
Ab welchem Einkommen lohnt sich eine professionelle Vermögensberatung?
Grundsätzlich lohnt sich eine strukturierte Vermögensberatung ab einem Nettoeinkommen von ca. 3.000–4.000 € monatlich. Je früher Sie mit einem klaren Plan starten, desto stärker wirkt der Zinseszins-Effekt über die Zeit.
Ist AERA wirklich unabhängig von Banken und Versicherern?
Ja. Als eingetragener Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler gemäß §34f GewO sind wir nicht an einen bestimmten Anbieter gebunden. Wir vergleichen am freien Markt und empfehlen ausschließlich auf Basis Ihrer Interessen.
Was kostet die Vermögensberatung bei AERA?
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Unsere Investmentberatung erfolgt quotenbasiert – das heißt, wir erhalten eine Vergütung durch die Produktanbieter auf Basis vereinbarter Quoten. Je nach Leistungsumfang und Betreuungsmodell können ergänzend Serviceentgelte anfallen, über die wir Sie vorab transparent informieren. So wissen Sie von Anfang an, womit Sie rechnen.
Welches Modellportfolio ist das richtige für mich?
Das hängt von Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen ab. In unserem kostenlosen Erstgespräch ermitteln wir gemeinsam, welches Portfolio – Ausgewogen, Wachstum oder Chance – am besten zu Ihrer Situation passt.
Kann ich meine Investments auch unterwegs im Blick behalten?
Ja. Mit unserer Kunden-App haben Sie jederzeit und überall Zugriff auf Ihre Verträge, Dokumente und Ihr Portfolio – transparent und aktuell.
Wie oft wird meine Anlagestrategie überprüft?
Mindestens einmal jährlich im Rahmen unseres Finanz-TÜVs. Darüber hinaus passen wir Ihre Strategie flexibel an, wenn sich Ihre Lebenssituation ändert – etwa bei Jobwechsel, Immobilienkauf oder Familienzuwachs.
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