Über uns
AERA Kapital- und Finanzplanung – Erfahrung trifft Zukunft
Die AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH steht seit über 40 Jahren für individuelle, unabhängige Finanzberatung mit Substanz. Seit 2020 haben wir diesen Anspruch um neue Perspektiven erweitert – mit digitalen Prozessen, zeitgemäßen Beratungskonzepten und einem klaren Fokus auf das, was Menschen heute wirklich weiterbringt.
Mein Name ist Jochen Obereder. Seit 1997 bin ich in der Versicherungs- und Finanzbranche tätig und habe über viele Jahre hinweg Mandanten in ganz Deutschland betreut – persönlich und digital.
Heute bündeln wir dieses Know-how unter dem Dach der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH.
Auch mein bisheriges Unternehmen, die PARI NOBEL Finanzcoaching e.K., ist in diesen Beratungsansatz integriert worden – mit dem Ziel, bewährte Expertise und innovative Denkweise zu vereinen.
Seit der Integration im Jahr 2020 setzen wir konsequent auf digitale Abläufe: von der strukturierten Online-Erfassung der finanziellen Situation über interaktive Beratung per Video bis hin zu transparenten, dynamisch anpassbaren Finanzkonzepten. So entsteht ein Beratungserlebnis, das flexibel, effizient und vor allem lebensnah ist – ob persönlich vor Ort oder komplett online.
Unser gemeinsames Ziel bleibt dabei unverändert: maßgeschneiderte Versicherungslösungen und Finanzplanung, die zu Ihrer Lebensrealität passt – heute, morgen und langfristig.
Firmengründer Helmut Scherber bleibt uns als Seniorberater weiterhin mit seiner langjährigen Erfahrung erhalten.
Ich danke Ihnen herzlich für Ihr Vertrauen – und freue mich auf die weitere Zusammenarbeit mit Ihnen.
Finanzplanung mit Ziel – Persönlich. Klar. Zukunftssicher.
Wir bringen Ihre Finanzen auf Kurs – damit Sie Ihre persönlichen Ziele sorgenfrei erreichen.
Seit über 40 Jahren begleitet AERA Kapital- und Finanzplanung Menschen und Unternehmen auf dem Weg zu finanzieller Sicherheit und Unabhängigkeit. Was uns dabei besonders wichtig ist? Zeit für Sie – und ein klares, strukturiertes Vorgehen, das genau zu Ihnen passt.
Unsere Schwerpunkte:
Individuelle Finanzkonzepte für Privatkunden:
Ob Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung oder Absicherung: Wir entwickeln Lösungen, die Ihr Leben wirklich weiterbringen – transparent, verständlich und maßgeschneidert.
Betriebliche Vorsorge für Unternehmen:
Wir gestalten Konzepte, die Arbeitgeber entlasten und Mitarbeiter begeistern – nachhaltig, rechtssicher und effizient.
Ob betriebliche Altersvorsorge (bAV) oder betriebliche Krankenversicherung (bKV): Mit unseren maßgeschneiderten Lösungen stärken Sie Ihre Arbeitgebermarke, fördern die Mitarbeiterbindung und investieren nachhaltig in die Gesundheit und Zukunft Ihrer Belegschaft.
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bAV: Wir entwickeln durchdachte Altersvorsorgekonzepte, die steuerlich attraktiv sind und sowohl für Arbeitgeber als auch Arbeitnehmer echte Mehrwerte schaffen.
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bKV: Mit einer betrieblichen Krankenversicherung bieten Sie Ihren Mitarbeitenden exklusive Gesundheitsleistungen – ohne Wartezeiten, mit bevorzugter Behandlung und hoher Akzeptanz.
Lernen Sie uns kennen
Nehmen Sie sich einen Moment Zeit für Ihre Zukunft – und wir nehmen uns alle Zeit für Sie. In einem ersten Gespräch finden wir gemeinsam heraus, wie wir Ihre finanziellen Ziele Realität werden lassen.
📞 Jetzt Termin vereinbaren:
089 217 56 49 20
So fing alles an - Unsere Geschichte
Von der Baufinanzierung zur 
umfassenden Finanzplanung
Ein Unternehmen wächst mit seinen Aufgaben
Bereits in den 1980er Jahren wurde klar: Unsere Mandanten erwarten mehr als nur Finanzierungslösungen – sie suchen nach steuerlich attraktiven Wegen, ihr Vermögen aufzubauen. Deshalb erweiterten wir unser Portfolio um die Beratung zu steuerbegünstigten Kapitalanlagen, insbesondere im Immobilienbereich.
Mit dem Eintritt in die 1990er Jahre stieg der Bedarf an strategischer privater Altersvorsorge. Die logische Konsequenz für uns: Der Wandel zu einem Beratungsunternehmen für ganzheitliche, transparente und zielgerichtete Finanz- und Vermögensplanung.
Heute: Maßgeschneiderte Finanzkonzepte aus München
Was damals mit Baufinanzierungen begann, ist heute eine breit aufgestellte Finanzberatung für Privatpersonen und Unternehmen. Unsere Erfahrung aus über vier Jahrzehnten nutzen wir, um individuelle Lösungen zu entwickeln – zuverlässig, unabhängig und zukunftsorientiert.
Finanzberatung mit Plan
Persönlich. Unabhängig. Zukunftsorientiert.
In einer komplexen Finanzwelt brauchen Sie einen Partner, der den Überblick behält – neutral, unabhängig und ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet.
Als erfahrene Finanzplaner entwickeln wir maßgeschneiderte Konzepte für Vermögensaufbau, Absicherung und Altersvorsorge – intelligent strukturiert, nachvollziehbar und stets auf Ihre persönlichen Ziele abgestimmt. Unsere Beratung ist flexibel, dynamisch und orientiert sich konsequent an der aktuellen Kapitalmarktsituation.
Unser Anspruch:
Wir bringen Ordnung in die Vielfalt des Finanzmarkts.
Dafür analysieren wir unabhängig alle relevanten Angebote – von Versicherungen über Investmentlösungen bis zur Ruhestandsplanung – und führen sie gezielt mit Ihren Bedürfnissen zusammen.
Wir stehen dabei wirtschaftlich auf Ihrer Seite – nicht im Dienst einzelner Produktanbieter, sondern als Ihr persönlicher Interessenvertreter in allen Finanzfragen.
Wir schlagen vor – Sie entscheiden. In Ihrem Tempo.
Beratung mit Substanz braucht Zeit. Und die nehmen wir uns.
Im ersten Gespräch hören wir vor allem zu: Ihre Wünsche, Ihre Ziele, Ihre Lebenssituation stehen im Mittelpunkt. Darauf aufbauend entwickeln wir in aller Ruhe eine maßgeschneiderte Finanzstrategie, die wir Ihnen in einem zweiten Termin transparent und verständlich vorstellen.
Wichtig:
Bei diesem Termin geht es ausschließlich um Ihre Entscheidungsgrundlage – nicht um den Abschluss eines Vertrags. Denn gute Finanzentscheidungen brauchen Klarheit, Zeit und Vertrauen.
Unser Beratungsprozess ist so gestaltet, dass Sie in jeder Phase die Kontrolle behalten – ohne Zeitdruck, ohne Verkaufsdruck.
Wir handeln konsequent nach unseren Leitlinien: verantwortungsbewusst, mandantenorientiert und langfristig gedacht. Darauf können Sie sich verlassen. Denn unser Ziel ist nicht der schnelle Abschluss, sondern Ihre volle Überzeugung – und Ihre Empfehlung aus Überzeugung.