Ein Versicherungsvertreter oder Bankberater ist vertraglich an einen bestimmten Anbieter gebunden – er kann Ihnen nur Produkte seines Hauses empfehlen. Ein unabhängiger Makler wie AERA hingegen hat keine solche Bindung. Wir ver­gleichen den gesamten Markt und empfehlen ausschließlich auf Basis Ihrer Interessen – nicht nach Vorgaben eines Produktgebers. Das ist der entscheidende Unterschied zwischen echter Beratung und Produktvertrieb.

Unsere Beratung richtet sich vor allem an Führungskräfte, Selbstständige, Freiberufler und KMU-Inhaber im Raum München und bundesweit – also Menschen, die ein solides Einkommen haben, aber keine Zeit und Lust, sich selbst durch den Finanz- und Versicherungsdschungel zu kämpfen. Wenn Ihnen Struktur, Transparenz und ein langfristiger Partner wichtiger sind als ein schneller Abschluss, sind Sie bei AERA richtig.

Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Unsere Vergütung erfolgt im Versicherungsbereich über Courtage (Provision des Versicherungsgebers) und im Investmentbereich quotenbasiert durch die Produktanbieter. Je nach Betreuungsumfang können ergänzend Serviceentgelte anfallen, über die wir Sie vorab transparent informieren. Für Sie entstehen keine versteckten Kosten.

Der Finanz-TÜV ist unser jährlicher Check-up für Ihre gesamte Finanzsituation: Wir prüfen, ob Ihre Versicherungen noch aktuell sind, ob Ihre Investmentstrategie zu Ihrer Lebenssituation passt und ob sich Steuer- oder Kostenoptimierungen ergeben haben. Genau wie beim Auto-TÜV geht es darum, Probleme zu erkennen, bevor sie teuer werden – und sicherzustellen, dass alles noch auf Kurs ist.

Die Finanzinventur ist der Startpunkt unserer Zusammenarbeit. Wir erfassen gemeinsam Ihre gesamte finanzielle Situation: bestehende Versicherungen, Investitionen, Einnahmen, Ausgaben, Ziele und Risikobereitschaft. Das geschieht digital über unsere Kunden-App – bequem von zu Hause aus. Auf Basis dieser Bestandsaufnahme erstellen wir Ihr individuelles Finanzkonzept.

Mit unserer Kunden-App – der Plattform 'Meine Finanzen digital' – haben Sie jederzeit und überall Zugriff auf alle Ihre Verträge, Dokumente und Finanzinformationen. Sie können Dokumente hochladen, Vertragsänderungen anfordern und direkt mit uns kommunizieren. Kein Papierkram, kein Suchen in Ordnern – alles zentral und sicher an einem Ort.

Ja. Unser Büro befindet sich in Ismaning bei München, aber wir betreuen Kunden deutschlandweit. Dank Online-Beratung via Microsoft Teams und unserer digitalen Kunden-App ist eine vollwertige Beratung völlig ortsunabhängig möglich – ohne Abstriche bei Qualität oder Persönlichkeit.

Nach dem kostenlosen 30-minütigen Erstgespräch folgt die Finanzinventur, bei der wir Ihre Ist-Situation vollständig erfassen. Danach präsentieren wir Ihnen Ihr individuelles Finanzkonzept in einem Ergebnisgespräch. Wenn Sie möchten, setzen wir es gemeinsam um – und begleiten Sie danach dauerhaft mit regelmäßigen Check-ups und dem jährlichen Finanz-TÜV.

Die Berater der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH überzeugen durch langjährige Erfahrung und herausragende Fachkompetenz. Mit über 45 Jahren Marktpräsenz verfügt das Unternehmen über tiefgreifendes Fachwissen, das durch kontinuierliche Weiterbildung stets auf dem neuesten Stand gehalten wird. Besonders geschätzt wird die ausführliche und verständliche Beratung, die individuell auf die Bedürfnisse jedes Kunden abgestimmt ist.

Die Berater entwickeln umfassende Finanzkonzepte, die transparent und ohne jeglichen Verkaufsdruck präsentiert werden – eine Qualität, die auch in Kundenbewertungen hervorgehoben wird. Die Expertise der AERA umfasst alle wesentlichen Bereiche der Finanzplanung und Versicherungslösungen, darunter Alters­vorsorge, Vermögensaufbau, Investmentfonds, Immobilienfinanzierung und Existenzsicherung.